您应该使用国际发票融资的3种情况

在2019年的一份报告中，世界贸易组织估计 23 万亿美元（美元）中的绝大部分 年度全球贸易支出依赖于某种类型的 贸易融资。

Covid-19大流行扰乱了全球经济及其供应链。印度和中国看见了 出口增长减弱 整个 2019 年和 2020 年。同样，巴西的服务出口商也录得记录 同比负增长 在四个季度中的三个季度中。

疫情凸显了数字运营对保持国际贸易流动的重要性。 科技创新 继续推动成功的全球业务并帮助公司反弹。

对于国际出口商， 数字贸易融资 包括一系列服务，包括：

• 银行贷款
• 信用证 
• 发票融资 
• 信用保险

贸易融资需求

尽管对贸易融资的需求很高，但中小型企业（SME）并非总是可以选择这种选择 从事国际贸易。

亚洲开发银行计算 全球对贸易融资的需求未得到满足，达到1.5万亿美元， 亚洲的出口商 寻找营运资金特别难以获得。

国际发票融资服务 可以成为出口商解决现金流问题所需的解决方案。那么，发票融资有何帮助？您应该考虑何时使用发票融资呢？

什么是国际发票融资？

发票融资 （也称为发票保理）是基于使用未付发票作为贷款抵押品的融资术语。发票融资使出口商能够通过从出口商那里获得预付款来改善现金流 发票财务公司。

发票保理公司向出口商支付未付发票的初始金额，也可能（取决于所使用的保理类型）在发票到期时追逐进口商付款。发票全额结算后，保理商将发票余额减去少量费用后支付给供应商。

为什么使用国际发票融资？

发票融资解决了国际贸易中常见的几个问题。

• 供应商（出口商）在发货时会收到一笔预付款。
• 但是，买家（进口商）仍然可以受益于这些供应商提供的慷慨的延期付款条款，使他们有时间在支付发票之前接收、分发和出售这些商品。
• 就以下情况而言 无追索权保理，买家不付款的风险由发票保理公司承担。

发票融资在国内贸易协议中被广泛使用，在跨境贸易中越来越受欢迎。

数字来自 FCI （跨境保理的全球代表机构）表明：

• 国际保理交易量 从 2018 年到 2019 年增长了 5.4%。
• 尽管全球保理业务量 在 2020 年下降了 由于Covid-19，这些数字现在有所增加。
• 东北亚已成为一个特别的区域 活跃的贸易融资中心。

发票融资在跨境贸易中变得越来越普遍，因为它可以方便地与银行贷款一起使用。对于出口商来说，这是一个非常灵活的选择，允许他们选择要融资的发票以及何时融资。

国际发票融资的3种理想情景

虽然许多公司依赖发票融资（也称为 应收账款融资）对于日常现金流需求，有三个突出的例子表明，国际发票保理可能特别有益。

1。快速增长

快速增长的公司的资本需求通常超过其银行信贷额度或贷款。

对于这些公司而言，发票是可以在不影响银行安排的情况下快速转换为现金的资产。发票融资是出口商获得即时营运资金以满足其业务需求的简单方法。

这对于在中国运营的公司尤其有利 季节性需求旺盛的行业，比如 服装 和节日用品。季节性可能导致公司的现金流、库存和盈利能力出现重大波动，所有这些都可能使银行做出决定 反对 借钱。发票融资通过在高峰时段提供即时现金来解决这个问题。

2。转机情况

那个 Covid-19 的后遗症 人们仍在感受到，许多公司处于 “转机” 阶段，换句话说，经过一段时间的颠覆之后，这些公司正在缓慢恢复增长。

尽管一些处于转型阶段的公司可能有雄心勃勃的增长计划，但它们可能并不总是有办法获得银行贷款来为其融资。

在这种情况下，发票融资可以成为生命线，在可能没有其他融资选择的恢复期内提供重要的现金供应。对于发票融资，批准的依据是 进口商的信用评级，而不是 出口商的。

3。与银行管辖范围以外的国家进行交易

自2008年金融危机以来，银行一直在退出国际贸易活动。疫情也加剧了人们的压力 跨境贸易措施。

贷款监管变得更加严格，需要完成昂贵和耗时的文书工作，地缘政治风险也变得更加不稳定。

这些问题导致了1.5万亿美元（美元）的贸易融资缺口，间接影响了中间市场的企业。当这些公司的银行不支持向其列为 “不合格” 的国家/地区进行销售时，这些公司就会转向发票融资。

因此，发票融资已成为全球贸易出口商的合适选择，尤其是那些位于银行设施薄弱的新兴市场的出口商。

如果您有兴趣了解有关发票保理的更多信息，Stenn有专门的常见问题解答部分，您可以在其中找到有关我们的发票融资服务的更多信息。我们还提供 视频 其中详细解释了公司和融资过程。

作者简介

本文由Stenn研究团队撰写，是我们教育系列的一部分。

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